４回に渡って、私の購入体験をお伝えしてきましたが、今回はそのまとめをしてみましょう。

①目標利回りは3％～7％位で数字が高いほどリスクも高くなります。

②資産配分(ポートフォリオ)は目標利回りで決まる。

モーニングスター(ホームページ)の金融電卓を使って計算すると自分が考えている資産配分がわかります、お試しを。

③無難なのがインデックス型です。まずコストがかからないものを選びましょう。

そして、分配金なしの複利運用をお勧めします。中長期の運用であれば目標達成は十分可能です。

できればドルコスト平均法で購入して下さい。

④ファンド選定はトータルリターンのチェック

１年３年５年１０年・シャープレシオ・標準偏差・流出状況等を確認します。(モーニングスターで比較)

⑤ポートフォリオの管理と年１回のリバランスを実施して下さい。

以上、5つにまとめてみましたが、まずは余裕資金で小さく始めて、購入、売却、リバランス等を覚えて、段階的に投資額を増やすことをお勧め致します。今回で私の購入体験記はひとまず終了とさせて頂きます。次回からはご要望の多い「不動産の相続対策」について報告致します。